Módulo de Bancos: Contabilización de facturas pendientes-efectos, partidas abiertas
El módulo de bancos-efectos solo está disponible para Contasol, Aplifisa, SAGE Despachos, A3, a3innuva, Contanet, Diamacon, Sage50 , GoldenNet y Csv Facturas.
Para trabajar con la opción de Efectos en Inmatic se debe activar, no viene por defecto con la opción de Bancos ya que no todas las empresas que trabajan en la contabilización de tesorería necesitan un control de la cartera, de las facturas pendientes de cobro y pago.
Al activar los efectos podremos ver un icono específico dentro de la opción de Bancos, se sitúa al lado del botón Acciones.
La diferencia fundamental es que al trabajar con el listado de efectos a parte de contabilizar el apunte de cobro y pago contra la cuenta de nuestro tercero, sabremos qué facturas estamos cobrando y pagando indicándolo en el listado de efectos , y por tanto, éste nos dará información detallada de lo que está pendiente en nuestra cartera, para ello primero se puntea , se extrae del listado de pendientes y después se contabiliza.
INDICE
1.-CARGAR EL LISTADO DE EFECTOS ( partidas abiertas ó facturas).
2.-COMPROBAR LISTADO Y GRABAR REGLAS ESPECÍFICAS.
3.-EJEMPLO DE APLICACIÓN.
4.-OTROS PUNTOS A CONSIDERAR.
5.-EXPLICACIÓN DE LAS REGLAS ESPECÍFICAS.
6.-RESUMEN.
Inmatic permite hasta 4 puntos de carga para el listado de efectos
1.-ACTIVAR LA CARGA DE LOS EFECTOS.
El origen de los efectos puede ser:
- desde *Inmatic* ( facturas pasadas previamente en Inmatic). Con esta opción se podrá pagar y cobrar las facturas subidas a Inmatic desde el módulo de contabilidad
- desde Programa contable ( cartera de vencimientos , actualmente solo para Aplifisa y Contasol). Con esta opción cada vez que paguemos-cobremos una factura del listado también daremos de baja la cartera de vencimientos en el programa de origen que previamente han sido cargados en Inmatic indicándolo como tal en el origen de la información, en este caso únicamente para Aplifisa y Contasol. Es decir, incorporaremos el listado de facturas de vencimientos de vuestro programa en Inmatic , se puntearán, y al contabilizar a parte del apunte contable, también daremos de baja ese apunte en vuestro listado de efectos.
- desde Excel, se necesita configuración especial. Con esta opción se podrán pagar y cobrar las facturas del Excel cargado previamente.
- manual, siempre se podrá crear un efecto manual. Si queremos llevar un control de lo que pagamos o cobramos a parte del mero asiento contable y no tenemos otros posibles orígenes de carga podremos generar el efecto manualmente para después una vez punteado se haga el cobro o pago.
Al activar el origen de los efectos, en el botón configuración deberemos suministrar la información adecuada en el botón de al lado, la manera de suministrar la información nos la indicará Inmatic también.
Si elegimos como origen programa contable ( cartera de vencimientos), se nos abre una ventana para informar de las fechas a importar.
Si elegimos como origen Factura de Inmatic, se nos abre una ventana para indicar desde qué fechas queremos que se nos carguen las facturas pasadas por Inmatic
Si elegimos como origen Excel se nos abre la configuración de la hoja de cálculo Excel que debemos subir.
De esta manera nos quedará en único listado las facturas a puntear con diferentes orígenes de información
2.-COMPROBAR INFORMACIÓN DEL LISTADO DE EFECTOS Y GRABAR REGLAS ESPECÍFICAS
Una vez activado la opción de efectos se nos sitúa en la parte inferior, debajo de los apuntes bancarios, pero también en las reglas bancarias nos aparecen las reglas específicas
En la sección de Gastos podemos encontrar
En la sección de Ingresos
Señalar que para aplicar las reglas del CIF y por número de factura en Ingresos es necesario que aparezcan en el concepto importado de los bancos,
Si clicamos el botón señalado en rojo en la imagen de arriba, nos quedará el listado de pendientes de puntear automáticamente se sitúa la derecha, como se muestra en la imagen de abajo.
3.-EJEMPLO DE APLICACIÓN.
Partimos de una situación de partida como en el ejemplo
Como se puede observar existen dentro de los movimientos cargados por el banco tres facturas de gasto y dos facturas de cliente dentro del listado efectos, las cuales queremos contabilizar utilizando el punteo de efectos y con sus reglas específicas, dejando los tres apuntes restantes para contabilizar confeccionándolos a partir otras reglas bancarias de que Inmatic dispone.
Al activar los efectos las reglas bancarias salen por defecto únicamente a falta de grabar
Por el lado de los Gastos, las facturas que nos interesan son las señaladas en los movimientos
Por el lado de los Ingresos , las facturas que nos interesan son las señaladas en la imagen de abajo.
Nos aseguramos que las reglas específicas queden grabadas y ya estaremos preparados para que Inmatic asigne la contrapartida y el punteo de los efectos
El siguiente paso sería darle arriba a la derecha del listado de efectos, para que se sitúen en la parte lateral derecha, como muestra la imagen de abajo:
Una vez el listado de efectos a la derecha , seleccionaremos todos los apuntes y le daremos a Actualizar contrapartidas.
Aunque las reglas bancarias especificas no se vean serán de aplicación
Una vez aplicadas las reglas especificas y punteados los efectos el resultado es que Inmatic señala los movimientos con los iconos respectivos; A en círculo en amarillo y P en círculo en naranja.
A significa que tiene contrapartida y P que viene del listado de efectos.
Nos quedaría trabajar las comisiones de tarjeta y el apunte de ticket de gasolina. pudiendo informar de la contrapartida : Manualmente, generando regla manual, automática etc..( estas reglas se han explicado en el módulo de bancos).
eñalar que el apunte indicado abajo, cargo de 300 €, ha generado la contrapartida con la regla del CIF , no viene de Efectos. Al encontrar dentro del concepto del apunte el NIF ha enlazado la cuenta del tercero con la ficha que tenemos abierta en la sección del módulo de contabilidad.
Le daremos a F5 para que actualice la información y hará lo siguiente: Nos dejaré el listado de nuevo en la parte de abajo con lo pendiente de puntear, en este caso ninguna factura porque hemos punteado las tres facturas de gasto y las dos de ingreso, que eran la totalidad de las partidas pendientes, si no se hubieran punteado todas este listado debería contenerlas, y las reglas bancarias en la parte derecha.
Ya podríamos contabilizar en bloque todos los apuntes con contrapartida diferente a la 555000000
Al principio proponemos que al trabajar con efectos se contabilicen primero todos los apuntes con las reglas específicas y la del NIF, dejando en segundo lugar los movimientos restantes con la creación y aplicación de las otras reglas no específicas. En posteriores usos cuando estén creadas todas las reglas generales, se podrán aplicar masivamente a todos los movimientos, no obstante, se recomienda dejar las reglas específicas en las posiciones 1 y 2 para que se apliquen en primer lugar siempre.
4.-OTROS PUNTOS A CONSIDERAR.
- Cuando se puntea un efecto desde movimientos bancarios automáticamente Inmatic busca este importe ( o los más parecidos) en la tabla de efectos de la derecha para poder puntearlo ( sombreado en gris).
- Como ya hemos visto al puntearlo se pone un circulo en verde en el listado de efectos y en el apunte bancario se le añade una P en color naranja. Con esta acción la factura que vamos a cobrar o pagar desaparece del listado de efectos pendientes dentro de la sección de Bancos.
- Un mismo movimiento o apunte de banco puede ser la suma de varios efectos.
- Si existiesen descuadres entre los movimientos del banco y los efectos ( partidas pendientes de puntear) se puede utilizar la opción de llevarlo a gasto/ingreso o dejar el resto en cartera. La cuenta de descuadre se debe informar previamente en el botón Configuración.
5.-REGLAS BANCARIAS ESPECÍFICAS.
Al utilizar efectos, Inmatic tiene más información interna a la hora de generar posibles reglas bancarias, número de factura, NIF etc..
Las reglas bancarias específicas son y se aplican de la siguiente manera:
- Contrapartida por Numero de factura. Cada vez que encuentre ese número de factura dentro de los conceptos importados del banco y el listado de efectos aplicará la contrapartida y el efecto correspondiente,
- Contrapartida de la cuenta por CIF Inmatic es capaz de enlazar los efectos con la información de los CIF disponibles en las fichas de terceros, si lo encuentra le asignará automáticamente la cuenta de tercero. Es necesario también que el NIF se encuentre dentro de los conceptos importados de la información bancaria.
- Contrapartida por importe. Le asignaremos el tercero, el proveedor en cuestión, al apunte cuando el importe coincida en facturas de proveedor.
Esta regla también se puede aplicar aunque no trabajemos con Efectos y es sólo aplicable para gastos, para facturas de proveedor
Podremos trabajar con estas reglas específicas siempre que tengamos activado los efectos, pero también crear nuevas reglas aplicando la inteligencia Artificial ( ver módulo de Bancos) e ir combinándolas.
Recordamos que siempre se aplica la regla bancaria en posición número uno.
6.-RESUMEN
Activar el origen del listado de efectos. En algunos conectores al hacer el asiento de banco daremos de baja la factura pendiente en la cartera de vencimientos de su programa contable, a parte de puntear el movimiento.
Al dar de alta los efectos ya nos aparecen las reglas específicas tanto en la sección de Ingresos como Gastos.
Se aconseja desplazar los efectos a la derecha de los movimientos cargados, para mayor comodidad en la pestaña de bancos.
Para puntear el efecto se pueden utilizar las reglas bancarias específicas de las cuales hay dos específicas: por numero de factura e importe para ingresos y por CIF para ingresos y gastos
Si existe descuadre entre movimiento bancario y el efecto se debe indicar el comportamiento de descuadre.
Al efecto punteado se le indica con un punto en verde en el listado. Al puntear el efecto a éste se le indica la contrapartida también.
Un movimiento de banco puede ser la suma de varios efectos del listado
Contabilizar el efecto punteado, pudiendo filtrar por movimientos no contabilizados con A y P ( con contrapartida y punteado).
Actualizado el: 22/08/2025
¡Gracias!