El módulo de bancos está disponible para Contasol, Aplifisa, SAGE Despachos, A3ECO-CON, a3innuva, Contanet, Diamacon, GoldenNet. En los restantes conectores este módulo se podrá utilizar mediante la exportación a su programa de ficheros tipo CSV Facturas ( requiere activación ).
También se puede utilizar en empresas con el conector de Csv Facturas.

INDICE DE LA AYUDA

1.-CREAR UNA CUENTA BANCARIA
1.1.-Cuenta manual.
1.2.-Cuenta automática.

2.- GESTIONAR NUESTRAS CUENTAS BANCARIAS.
2.1.-Añadir, editar y eliminar nuestras cuentas bancarias.
2.2.- Cambiar cuentas bancarias de empresa.

3.-GESTIONAR MOVIMIENTOS BANCARIOS.
3.1.-Subir documentos.
3.2.-Cargar movimientos del programa contable.
3.3.-Aplicar filtros a la información.
Filtros de búsqueda general
Filtros informan sobre la contrapartida del movimiento
3.4.- Descargar movimientos del banco.
3.5.-Configuraciones antes de cargar movimientos de bancos.

4.- PROCESADO DE MOVIMIENTOS
4.1.- Edición de los movimientos cargados.
4.2.- Acciones que afectan a más de un movimiento.
4.3.- Acciones que afectan a un solo movimiento.
4.4.-Editando el asiento de un movimiento de banco.

5.-CREACIÓN DE REGLAS
Ayuda: Creación de reglas

6.- CREACIÓN DE REGLAS DE PRÉSTAMOS
Ayuda: Reglas de préstamos

7.-TRABAJANDO CON LISTADO DE EFECTOS. REGLAS DE EFECTOS.
Ayuda : Contabilización con Efectos

8.-CONCILIACIÓN BANCARIA
Ayuda: Conciliación bancaria

9.- CONTABILIZACIÓN DE MOVIMIENTOS.

En la barra lateral izquierda, encontraremos la opción "Bancos" que nos permitirá poder acceder al módulo de gestión de cuentas bancarias.

1.-CREAR UNA NUEVA CUENTA BANCARIA

Deberemos apretar el botón añadir (+) y nos aparecerá la ventana en la que dispondremos de dos opciones:

• Manual - Dar de alta manualmente una cuenta rellenando todos los datos.
• Automático - Dar de alta la cuenta conectando automáticamente a nuestro banco mediante GoCardless. En este caso, deberemos seguir las instrucciones que nos irán guiando durante la conexión.

Es necesario informar de la cuenta contable correspondiente a la cuenta bancaria y la cuenta de partidas abiertas. La cuenta de partidas abiertas es una cuenta puente donde van a ir a parar todos los movimientos. Esta cuenta puente la elige el cliente a la hora de abrir el banco y se transformará en una cuenta real cuando se trabajen los movimientos.
Toda la información será editable excepto la cuenta de IBAN

1.1. Creación de cuenta Manual.

• Para la contabilización de remesas de cobros se abrirá una cuenta de bancos manual del siguiente modo:

En el apartado Cuenta de bancos se indicará una cuenta de créditos a corto plazo del subgrupo 542 donde debe recogerse el importe del total de la remesa, en el apartado de Cuenta de partidas abiertas se le indicará una cuenta del grupo 431. Al cargar el excel de la remesa de facturas se cargará todo en esta cuenta puente o de partidas abiertas 431. A medida que se punteen los efectos con movimientos esta cuenta cambiará a la cuenta contable de cada cliente. Al hacer la contabilización de la cuenta del banco el saldo de la cuenta 542 se liquidará contra la cuenta 572.

• Para la contabilización de remesas de pagos se abrirá una cuenta de bancos manual del siguiente modo:

En el apartado Cuenta de bancos se indicará una cuenta de préstamos a corto plazo del subgrupo 520 donde debe recogerse el importe del total de la remesa, en el apartado de Cuenta de partidas abiertas se le indicará una cuenta del grupo 401. Al cargar el excel de la remesa de facturas se cargará todo en esta cuenta puente o de partidas abiertas 401. A medida que se punteen los efectos con movimientos esta cuenta cambiará a la cuenta contable de cada proveedor. Al hacer la contabilización de la cuenta del banco el saldo de la cuenta 520 se liquidará contra la cuenta 572.

1.2 Creación de Cuenta Automática.

A tener en cuenta cuando utilicemos descarga automática
Al hacer la descarga automática se descargan todas las cuentas bancarias de un mismo usuario. Para la descarga se solicitará una cuenta de bancos y de partidas abiertas, que deberá ser cambiada posteriormente.También se hace necesario Cambiar de Empresa ( trasladarlas a otra empresa) ya que se descargarán todas las cuentas contables de un mismo usuario en una única empresa.

2.- GESTIONAR NUESTRAS CUENTAS BANCARIAS

2.1 Añadir, actualizar, editar

Desde la pantalla principal, podremos Actualizar, Añadir cuentas bancarias o Eliminar alguna de las cuentas existentes.
Con las opciones situadas al final del registro, podemos Consultar los movimientos y Guardar los datos si se ha editado alguno de los campos.
Inmatic nos informará si la cuenta bancaria es automática o manual.

2.2 Cambiar cuenta bancaria a otra empresa

3.-GESTIONAR NUESTROS MOVIMIENTOS.

Desde esta pantalla podremos:

• Subir documento con movimientos (cuentas manuales)
• Cargar movimientos del programa contable
• Aplicar Filtros de búsqueda a los movimientos cargados
• Descargar movimientos (cuentas automáticas)
• Configuración . Podremos configurar cómo queremos cargar los movimientos de nuestro banco.

3.1.-Subir documento con movimientos ( cuentas manuales)

Esta opción nos permite cargar los movimientos para aquellas empresas configuradas de forma manual, y cargar movimientos de cuentas automáticas de periodos donde la carga automática no se pueda realizar ya que por norma general los bancos se podrán descargar automáticamente con un máximo de 3 meses.

Es posible cargar ficheros Excel de movimientos y Norma43:

El excel de bancos se podrá personalizar siguiendo este artículo:

Cómo configurar el excel de bancos

3.2.-Cargar movimientos del programa contable

Mediante esta opción podemos descargar los movimientos ya contabilizados para que posteriormente la IA pueda generar reglas en base a como se ha contabilizado anteriormente.
Esta acción resulta de gran utilidad ya que podremos aplicar la acción Generar reglas sobre estos registros, evitando tener que crear las reglas una a una manualmente. Si el ejercicio que queremos cargar está cerrado se deberá abrir en lnmatic y en su software de contabilidad.
Una vez cargados los apuntes contables podemos, en resumen:

a) Añadir un asiento de apertura del periodo anterior para saber el saldo y ir calculando

b) Generar las primeras reglas bancarias ya que estos apuntes nos vienen con la contrapartida ya asignada.

3.3.-Aplicar diferentes Filtros

Activación de esta clase de filtros :

• Filtros para seleccionar y cribar la información que visualizamos

Los filtros nos permiten acotar los movimientos que estamos visualizando. Cada vez que queramos añadir un filtro le daremos al botón Añadir filtro +

Podemos combinar varios filtros en función de lo que queramos consultar:

• Filtros que nos informan del origen de la contrapartida---->Filtros de búsqueda

Estos filtros nos informan en cada momento si éste tiene contrapartida asignada, y está listo para ser contabilizado o no, y el origen de la contrapartida.

El recuadro amarillo con letra A significa que al apunte se le ha asignado contrapartida, está listo para ser contabilizado.
El icono en color gris con ralla significa que el movimiento no se le ha asignado contrapartida.
Si trabajamos con partidas abiertas o efectos nos saldrá un tercer icono en color naranja con la letra P en su interior con el que podremos filtrar los movimientos de banco que han sido punteados del listado de efectos pendientes de pago-cobro, es decir a parte de asingar contrapartida puntea con el listado.

A tener en cuenta que una vez activado los filtros que nos informan del origen de las contrapartidas y de Estado: No contabilizado por defecto . ( Otros: borrador, contabilizado, pendiente de sincronización, etc...) estos se mantienen por defecto, así en todo momento tendremos localizados los apuntes no contabilizados, que son los que deberemos trabajar.

Al contabilizar el apunte, el punto amarillo que nos indica que el apunte tiene contrapartida, desaparece, es decir no podremos filtrar por movimientos contabilizados los apuntes con contrapartida exclusivamente, si en cambio, podremos filtrar los movimientos punteados y contabilizados.

EJEMPLOS

Seleccionando la casilla siguiente, se nos muestra los movimientos a los que aún no se les ha modificado la contrapartida:

Seleccionando la casilla siguiente, se nos muestra los movimientos que ya tienen modificada la contrapartida:

3.4.-Descargar movimientos (cuentas automáticas).

Si se trata de una cuenta enlazada automáticamente, deberemos dar al icono correspondiente para descargar los movimientos.

La primera vez nos aparecerá un mensaje para indicar desde qué fecha queremos descargar los datos.

Desde qué fecha. Los movimientos cargados del banco, por defecto, en estado pone Borrador y la cuenta de contrapartida es la de cuentas abiertas indicada al abrir el banco. Se le puede indicar a Inmatic que se descarguen automáticamente en las posteriores cargas y que aplique automáticamente las reglas generadas.

3.5.-Configuraciones antes de cargar movimientos bancarios en cuentas manuales y automáticas.

Los parámetros que deberemos configurar antes de cargar cualquier movimiento serán

La configuración nos permitirá:

-CONCATENAR CONCEPTO CON DEUDOR / DEUDOR.
Al importar los movimientos del banco si existe dicha información se copiará al apartado de Concepto, así podremos generar reglas más eficaces.

Si desplegamos el apunte bancario nos aparece el concepto original, este no se podrá alterar en ninguna medida , y además. si mantenemos clicada esta casilla de concatenación, este tercero, nos aparecerá en el concepto de movimientos del banco, ayudando a generar mejores reglas.
El concepto del movimiento del banco es el que se podrá modificar si queremos enviar una información diferente al diario.

-ORDENAR MOVIMIENTOS POR ORDEN DESCENDENTE.
Si habilitamos esta casilla en los movimientos cargados aparecerán primero los de fecha más reciente, dejando en la parte posterior los de fechas más antiguas.

-DESHABILITAR DETECCIÓN DE TRASPASOS.
La idea es que si tenemos un mismo importe en más de una cuenta bancaria en una empresa, Inmatic entenderá que es un traspaso entre ellas. Cuando encontramos el movimiento, el positivo, con contrapartida igual a alguna de las cuentas de banco que tenemos abiertas en la misma empresa, lo detectamos automáticamente como "traspaso entre cuentas". La forma de proceder es que si se encuentra el movimiento en positivo en primer lugar ( con una i de información ) lo bloquea y le obligará a contabilizar el negativo primero, este se contabiliza siempre como un apunte normal , y con ese número de asiento nos dirigiremos al movimiento en positivo, e informaremos del asiento, al informar del asiento lo marcará como contabilizado. Si contabiliza el apunte negativo primero se hará como un apunte normal, y cuando encontramos el positivo deberemos de informar del apunte manualmente como explicado anteriormente. Si deshabilita la detección al encontrar el movimiento en positivo del traspaso ya no se bloqueará.

Este procedimiento establecido obliga a contabilizar primero el movimiento en negativo y después informar del asiento en el apunte en positivo dentro del botón " i" de información, aunque la detección de traspaso automático empieza por el importe en positivo

Una vez contabilizado el importe en negativo se le deberá informar al positivo.

-APLICAR REGLAS AUTOMÁTICAMENTE.
Si habilitamos esta casilla las reglas se aplicarán automáticamente a los movimientos cargados en borrador sin tener que aplicarlas con el botón correspondiente.

-DESACTIVAR FILTRO ESTADO NO CONTABILIZADO.
Si habilitamos esta casilla podemos ver los movimientos del banco en sus dos estados: contabilizados y no contabilizados.

-CONFIGURAR CUENTAS POR CUENTA BANCARIA.
Si habiltamos esta casilla las reglas que aparezcan y se creen en ese banco serán válidas para los movimientos de este únicamente.

-TRABAJAR CON PARTIDAS ABIERTAS.
Desde aquí se podrá configurar si la empresa desea trabajar con partidas abiertas. Las partidas abiertas o efectos son las facturas pendientes de pago y cobro que nosotros al contabilizar sacaremos de las facturas pendientes de pago-cobro ( del listado de Efectos ) . Nos permite un control de las facturas que cobramos y pagamos, a parte de informar de la cuenta del cliente y proveedor damos de baja la factura o facturas relacionados con ese apunte bancario. Al clicar esta opción nos aparecerá el listado de Efectos.

Si al contabilizar un apunte de partidas abiertas existiera un descuadre se debe indicar la cuenta para contabilizar el posible descuadre.

-DESCARGA AUTOMÁTICA .
Si se tiene clicada esta opción se aplicará la descarga automática de movimientos bancarios. Solo disponible en cuentas bancarias automáticas y no manuales.

4.-PROCESADO DE MOVIMIENTOS.

4.1.-Edición de los movimientos cargados.

En Inmatic a los movimientos cargados se le permitirá cierta edición :

• Añadir movimientos con el signo +,
• Eliminar movimientos ( pero no editarlos)
• Borrar movimientos
• Marcar como revisado y desmarcar el revisado, y además
• Despuntear un movimiento punteado previamente contra un efecto

4.2.-Acciones que afectan a más de un movimiento

• Cambiar Estado de Error a Borrador . Cambio de Estado que nos permite contabilizar de nuevo.
• Revertir el Estado de Contabilizado a Borrador. Este cambio no descontabiliza en destino.
• Cambiar Estado a Contabilizado Externamente. Con este estado le indicaremos que un movimiento se ha contabilizado manualmente. Se añadirá el asiento en ventana emergente.
• Actualización de Contrapartidas Manual . Una vez seleccionado los apuntes que se deseen se le podrá indicar la contrapartida a éstos conjuntamente.

Este botón permite una vez seleccionado los apuntes forzar la contrapartida a varios movimientos

En la imagen de abajo , suponemos que todos los cargos con concepto Alquileres Asequibles van a su cuenta de tercero.

Es una manera rápida de imputar la contrapartida a varios apuntes

• Traspaso de transacciones: Podremos traspasar las transacciones seleccionadas a otro banco de la misma empresa

• Descargar Excel : Descargar Excel de los apuntes. Actualmente el fichero con extensión csv.
• Generar reglas: Este botón se utilizan para generar reglas a los movimientos seleccionados.
• Actualizar contrapartidas con reglas: Asignación de contrapartidas. Es el botón que utilizamos para aplicar las reglas abiertas en su apartado correspondiente.
• Restaurar concepto original. Al aplicar las reglas a los movimientos si en el apartado concepto de la regla se ha introducido un concepto diferente para contabilizar ese movimiento se pierde el concepto original de los movimientos cargados. Al seleccionar y aplicar este botón a los apuntes en cuestión podremos recuperar el concepto original

Un movimiento de nominas por -4800 nos viene con concepto: cargo transferencia nominas. Realizamos una regla con ese concepto pero a la hora de contabilizar queremos que nos contabilice en los dos lineas del apunte de bancos cada mes como Pago nómina empleados.

Al aplicar la regla correspondiente el concepto original cargado del banco se substituye por el concepto impuesto por nosotros para contabilizar,

Si seleccionamos el apunte y le damos al botón Restaurar concepto original, restauraremos el concepto original cargado

• Recalcular saldos: Botón que nos recalcula el importe de la columna de Saldo Calculado
• Mostar descuadres: Comprobar descuadres entre el saldo calculado y el saldo disponible ( o saldo). El saldo calculado siempre debe aparecer y es un cálculo realizado por Inmatic .

La idea fundamental es que si entre los apuntes cargados del banco o de la contabilidad ( movimientos importados ) el importe del saldo disponible se importa ( o se crea ) y cargamos nuevos movimientos, podríamos darle al botón mostrar descuadres para descubrir posibles descuadres entre el saldo calculado, que es la suma aritmética de la columna Importe, y este saldo " importado".
Esta funcionalidad se puede aplicar a todos los estados de los movimientos en los que nos interese que muestre el descuadre ( estados: contabilizado, en borrador, importado, etc...).
Si el saldo disponible no se importa siempre podremos crearlo, añadiremos un apunte dentro de los movimientos con el saldo que nos interese controlar, el cual puede ser como un apunte de apertura o no, y haremos coincidir su importe en los apartados Importe y Saldo.
A tener en cuenta que estos saldos se crean siempre en estado importado.

Partimos de una situación de partida donde hemos abierto un saldo inicial contable a 31/12 , hemos subido a Inmatic los apuntes de enero con su correspondiente saldo, los contabilizamos, dándonos un saldo a 31/01/2026 de 5250.29 €.

Ahora , en la siguiente pantalla, por error se ha subido de nuevo el último apunte del banco por 160 euros.

Si hubiéramos tenido pulsado el botón mostrar descuadres, rápidamente *Inmatic *nos hubiera informado de un descuadre entre el saldo calculado y el saldo que nos llega de los movimientos del banco

• Actualizar: Al darle a este botón se actualizarán los cambios

Botón Contabilizar: Al darle a este botón contabilizaremos los apuntes seleccionados en estado borrador con sin contrapartida diferente a la cuenta de partidas abiertas.

4.3.-Acciones que afectan a un solo movimiento.

Generar reglas: podremos generar regla del movimiento seleccionado
Actualizar contrapartidas con reglas: al darle a este botón aplicaremos la regla generada previamente
Solicitar documentación. Al darle a este botón se nos abre una ventana donde podremos solicitar la documentación que apoye a ese cargo o abono bancario

4.4- Editar asiento de un movimiento de banco.

El movimiento del banco se podrá editar a modo de asiento. Podremos repartir el importe total del movimiento del banco en tantas líneas y cuentas como necesitemos.
Por ejemplo, el cargo total señalado más abajo de -2750 euros , vamos a suponer que se repartirán en dos pagos de dos proveedores distintos y una comisión . Podremos informar en Inmatic cada importe en su cuenta correspondiente.
En este caso irían al primer proveedor 2000, al segundo 740, y una comisión de 10 euros

Le daríamos a confirmar y el movimiento ya estaría listo para contabilizar y aparecería reflejado con varias contrapartidas.

9.-CONTABILIZACIÓN DE MOVIMIENTOS

Una vez tengamos todos los movimientos subidos, conciliados con los apuntes de contabilidad y con su correspondiente contrapartida, informada esta a través de regla o manual, solo quedaría seleccionarlos o filtrarlos por el Botón A ( contrapartida asignada al movimiento) por ejemplo, y ejecutar el botón de Contabilizar.

Si filtramos los movimientos por movimientos con contrapartida y provenientes de partidas abiertas A y P nos dará una relación de movimientos listos para ser contabilizados como lo que se muestra a continuación:

Si filtramos movimientos sin contrapartidas, nos mostrarán los movimientos pendientes de asignar contrapartida y además, si a este filtro le adicionamos el estado borrador, nos indicará todos los apuntes pendientes de contabilizar.

Hacer notar que para la contabilización del movimiento no es necesario que el apunte tenga una contrapartida diferente a la cuenta de partidas abiertas. Es decir , si la contrapartida de un movimiento se desconoce o no se informa dejándola en la cuenta puente de partidas abiertas, Inmatic permitirá contabilizar y deberá informar el apunte en su software contable.

Los movimientos al darle a contabilizar pasarán por los siguientes estados:

• En softwares contables con contabilización automática: Contabilizando > Contabilizando... > Contabilizado
• En softwares contables que se contabilicen a través de fichero : Contabilizando > Contabilizando... > Pendiente de Sincronización > Contabilizado

Los apuntes creados por fichero en pendiente de sincronización se deberán subir por su ruta correspondiente ( misma ruta que las facturas) al programa contable. Una vez subidos los apuntes quedarán contabilizados.

Cuando contabilicemos los movimeintos el concepto del asiento contable de su software estárá definido por:

1.-Si al movimiento se le asigna contrapartida manual . El concepto será el que venga importado del banco. Suponemos que nos viene con el siguiente concepto:

aunque lo podremos modificar manualmente si queremos cambiar el concepto :

El concepto aquí informado se cambiará en las dos lineas del asiento de bancos

2.-Si al movimiento se le asigna la contrapartida en forma de Regla de contrapartida o Regla de CIF

Además de cambiar el concepto del banco como en el punto número 1, podremos enviar otro concepto a contabilidad y dejarlo establecido automáticamente en la regla que aplique .
En su apartado correspondiente: Introduce Concepto

El concepto aquí informado se cambiará en las dos lineas del asiento de bancos

3.- Si al movimiento se le asigna la contrapartida con una regla de efectos ( Nombre, importe o número de factura).

• El concepto de la linea del banco será el concepto del movimiento. Será el concepto de la linea del banco 572XXX. En este caso: Cobro Maria varias facturas...
• El concepto de la linea de la contrapartida será el conceptro que venga informado en el listado de efectos precedido de la palabra cobro o pago

De esta manera se podrá consultar el extracto del tercero y veremos que facturas se están cobrando o pagando.

Recordamos que el concepto del listado de efectos podrá ser :

COMPOSICIÓN DEL CAMPO CONCEPTO DEL LISTADO DE EFECTOS

1.-Facturas de Inmatic
Dentro del listado de efectos el campo descripción está compuesto según la configuración Número de factura + NIF+ Nombre de tercero si el origen de las facturas es Inmatic. Para aplicar las reglas específicas de esta unidad se comparará el concepto del movimiento bancario con el concepto del listado de efectos, si son iguales o coinciden en algún parámetro se podran enlazar y puntear; por ejemplo, esto sucede en la regla del número de factura.

2.- Programa contable
Aquí el campo descripción toma la configuración establecida en la pestaña Datos de la empresa. Podrá ser núm factura + tercero ó tercero+núm de factura
En este artículo se explica con más detalle:
Configuración de la descripción

3.-Carga por Excel
En la carga por excel es un campo más libre. Se recomienda que sea similar al concepto que viene de los apuntes del banco para poder aplicar las reglas posteriormente.

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Actualizado el: 16/09/2026