¿Qué reglas bancarias aplicaremos?

Tipos de movimientos bancarios, reglas y herramientas de resolución en Inmatic

Al cargar extractos bancarios en el módulo de contabilidad de Inmatic, existen dos grandes grupos de movimientos, cuatro métodos principales para asignar su contrapartida contable y dos herramientas clave para resolver incidencias de punteo:

1. Clasificación de movimientos bancarios

• Movimientos de facturas: Cobros de clientes o pagos a proveedores vinculados a una o varias facturas.
• Movimientos sin factura (recurrentes/otros): Comisiones bancarias, impuestos, seguros sociales (Seguridad Social), nóminas, etc.

2. Métodos y reglas para obtener la contrapartida

A. Reglas de Efectos ( 3 reglas preestablecida: solo añadir y aplicar)

• Naturaleza de la regla: Es una regla preestablecida en el sistema (no hay que programarla desde cero; solo hay que añadirla y aplicarla al banco).
• Para qué sirven: Movimientos que representan cobros o pagos de facturas.
• Funcionamiento: Cruza los datos del concepto bancario (Nombre del tercero + N.º de factura + Importe) contra el listado de efectos. Si hay coincidencia (match), puntea el efecto/factura y asigna la cuenta contable o contrapartida.
• Requisitos previos: Activar "trabajar con efectos" en el banco y alimentar la cartera de efectos desde uno de estos 3 orígenes:
• 1. Facturas contabilizadas previamente en Inmatic (origen natural).
  2. Importación de vencimientos desde el programa contable externo.
  3. Carga de un archivo Excel (indicando en la columna Concepto la factura/cliente/proveedor pendiente).
• Pros: Configuración inmediata (al ser preestablecida), máxima seguridad automatizada y control real de facturas pendientes/punteadas.
• Contras (y sus soluciones en Inmatic):
• 1. El movimiento agrupa varias facturas o remesas: La regla automática no cruza por sí sola un importe agrupado.
  2. • Solución (Adjuntar recibo PDF): Permite subir un documento PDF (ej. recibo bancario o detalle de remesa de cobros/pagos). Inmatic lee del PDF el n.º de factura, tercero e importe, los enlaza con el listado de efectos, genera el asiento del banco contra la cuenta del tercero desglosando las facturas y da de baja/puntea los efectos automáticamente para mantener la cartera al día.
  2. Se carga el banco antes de tener la factura contabilizada: Al no existir el efecto en cartera, no puede puntearse.
  3. • Solución (Solicitar documentación al cliente): Envía directamente un correo electrónico al cliente para que adjunte la factura o justificante pendiente y poder contabilizarlo.

B. Reglas de Cuenta / Contrapartida (Creación manual)

• Para qué sirven: Movimientos sin factura con conceptos repetitivos (impuestos, comisiones, Seguridad Social).
• Funcionamiento: El usuario crea y guarda una regla a priori: "Cuando se repita este concepto bancario, asignar siempre esta cuenta contable única".
• Pros: Alta seguridad y fiabilidad; automatiza eficazmente todos los gastos/ingresos recurrentes que no llevan factura.
• Contras: Requiere análisis inicial de los extractos y creación manual de cada regla por parte del usuario.

C. Reglas de Búsqueda Automática: CIF y Nombre del cliente o proveedor (Preestablecidas)

• Para qué sirven: Identificación rápida de terceros en el extracto.
• Funcionamiento: Ya vienen preestablecidas en el sistema (solo hay que añadirlas y aplicarlas):
• • Por CIF: Busca el CIF dentro del texto del movimiento y lo localiza en las fichas de Inmatic.
  • Por Nombre del Tercero: Busca el nombre de cliente/proveedor en las fichas y en el maestro de cuentas.
• Pros: Muy rápidas de configurar y ejecutar.
• Contras: Menor seguridad. Asignarán la cuenta contable aunque la factura correspondiente nunca haya llegado ni se haya contabilizado (no comprueban efectos pendientes).

D. Asignación Manual (Edición directa)

• Para qué sirven: Movimientos complejos, aislados o que requieren verificación total.
• Funcionamiento: El usuario edita el movimiento en Inmatic, lee el concepto y busca manualmente la cuenta del tercero en el listado.
• Pros: Seguridad absoluta (100% control humano).
• Contras: Es el método más lento y menos escalable.

3. Tabla comparativa y orden de prioridad recomendado

4.-Estrategia de configuración según el objetivo del banco:

• Si necesitas control riguroso de cartera (saber qué facturas se cobran/pagan): Coloca las Reglas de Efectos en primera posición, apóyate en Adjuntar recibo PDF para remesas y en Solicitar documentación al cliente cuando falte una factura, añade las Reglas de Contrapartida para gastos/ingresos fijos que repitan el concepto en el movimiento y deja las de CIF/Nombre en último lugar (o desactivadas).
• Si buscas rapidez y solo necesitas imputar la cuenta contable (sin punteo de facturas): Prioriza las Reglas de CIF y Nombre del cliente o proveedor junto con las Reglas de Contrapartida.

Actualizado el: 12/11/2026