Crear reglas bancrias de préstamos.
Este artículo nos permite abrir cuadros de amortizació de préstamos dentro de Inmatic y crearles una regla bancaria que permita la contabilización automática cada vez que contabilicemos los cargos por este concepto de nuestra entidad financiera.
El primer paso sería dirigirnos al icono Crear Regla de préstamo.
Existen hasta cuatro posibles cuentas a suministrar. La información mínima sería la cuenta contable de capital y la de intereses financieros.
Si en este apartado se indican cuentas contables de gastos adicionales y de seguro, se deberán proporcionar los importes en el apartado siguiente.
En este apartado se carga el cuadro de amortización del préstamo en formato PDF o Excel
El cuadro de amortización se carga sin comisiones ni gastos de seguro, y será en este momento cuando se deban de indicar si estos conceptos forman parte del importe cargado por el banco.
Además si el importe del seguro y la comisión existe y es igual para todos los meses se podrá informar automáticamente del importe en todas las casillas mediante el botón Aplicar a Todas.
Una vez tenemos añadido el importe de los gastos tanto de comisiones como de seguros, el importe total de la tabla coincidirá o deberá coincidir con el importe del cargo bancario en los movimientos descargados.
Por norma general la regla del préstamo se aplica cuando el importe de este y el cargo bancario tienen una coincidencia muy alta. Por ello es esencial que los importes coincidan.
Pero también podremos indicar cierta información que facilite la aplicación de la regla automática, como por ejemplo :
- Patrón de busqueda: sería el concepto del banco , debería ser idéntico a como viene informado desde el banco.
- Tolerancia : debería indicarse los días de tolerancia de la fecha de cargo del préstamo.
En esta última ventana le daremos a Crear Préstamo.
Una vez creado el préstamo se crea también su regla, podremos verlo en el apartado correspondiente de reglas bancarias.
Los préstamos una vez creados se guardarán en un tabla maestra llamada Préstamos Vinculados.
El icono de préstamos vinculados guarda un histórico de todos los préstamos activos y no activos. En este apartado es donde se podrá visualizar el detalle, pero no modificar la información.
Si no se desean aplicar más las reglas de un préstamo se deberán pausar o eliminar desde este apartado.
El último paso sería seleccionar los apuntes bancarios y actualizar contrapartidas , es decir, aplicar las reglas del préstamo creado.
En este último paso podremos ver el asiento propuesto, listo para ser contabilizado.
Actualizado el: 24/08/2026
¡Gracias!