> ## Knowledge Base Index > Fetch the complete knowledge base index at: https://ayuda.inmatic.ai/sitemap.xml > Use this file to discover available pages before exploring further. > Pure-Markdown content can be obtained by appending a '.md' suffix to the content URLs listed in the sitemap (without the trailing slash). # Reglas bancarias en bancos. # REGLAS BANCARIAS # Reglas bancarias. Las reglas nos permiten indicar cómo debe procesar Inmatic un registro para aplicarle la contrapartida correspondiente. En este caso cogeremos la información del campo Concepto, del número de factura, del NIF del tercero, ( existe varias posibilidades según el tipo de Regla) para indicarle al programa que cada vez que encuentre ese dato asigne el movimiento a una contrapartida diferente a la cuenta contable de partidas abiertas. Esta regla se grabará y en futuros movimientos la asignación de la cuenta de contrapartida será automática, lista para ser contabilizada. La idea fundamental es que a partir del **Apartado Concepto** cargado de los extractos bancarios podamos generar o aplicar reglas que puedan asignar automáticamente la contrapartida al apunte bancario. Para ello, contra más información suministremos mejor. Se recomienda siempre que desde el botón Configuración este activada la casilla **Concatenar Concepto con Deudor y Acreedor.** ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1losa4m.png) Podemos hacer dos apartados o clasificaciones de las reglas bancarias : 1.-Reglas aplicables a todos los movimientos cargados: * **Regla de cuenta.** Es una regla que debemos crear ya sea manual o automáticamente * **Regla de cuenta por CIF** Es una regla que se debe activar , viene por defecto ( se aplica mayoritariamente a los cobros y pagos de terceros). 2.-Reglas aplicables a los movimientos cargados si en el banco en cuestión están activos los Efectos: * **Regla por número de factura** Es una regla que se debe activar , viene por defecto. * **Regla por importe.** Es una regla que se debe activar , viene por defecto. * **Regla por nombre de tercero**. Es una regla que se debe activar , viene por defecto. La diferencia fundamental entre las dos clases de reglas es que la segunda clase nos servirá para indicar la contrapartida a los movimientos que sean cobros o pagos de nuestros clientes o proveedores, pero también informaremos del número de factura que estamos cobrando o pagando en el asiento, haciendo posible tener un control de lo que nos deben o debemos a nuestros terceros. Esta regla se aplica exclusivamente a movimientos cargados que representen facturas. En cambio el primer grupo de reglas nos servirá para poder contabilizar todos tipo de movimientos bancarios. El primer grupo ,sin contar la regla de CIF, son reglas que se deben crear , el segundo grupo son reglas que vienen por defecto, solo se deben activar Las dos clases de reglas parten de la información cargada en el concepto del banco para crear reglas y automatizar la contabilización. El segundo apartado de reglas se explica con mayor detalle en esta ayuda: [Contabilización bancos con efectos](https://ayuda.inmatic.ai/es/article/modulo-de-bancos-contabilizacion-con-listado-de-efectos-9wk0aq/) Podemos ocultar / mostrar las reglas, marcando la opción correspondiente. Dándole al icono señalado, se nos abrirá la sección correspondiente de nuestras Reglas Bancarias ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/33580df7d7605a00/reglas-2_l0bpwt.png) Si ocultamos las reglas los movimientos cargados ocuparán toda la ventana. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/33580df7d7605a00/reglas-1_127kesd.png) Podremos cargar las reglas desde un Excel, descargar las reglas en csv y copiar reglas de otra empresa, como nos indica en la imagen posterior ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1xh3dch.png =1075xauto) Podemos crear reglas desde los movimientos o desde el apartado de Reglas. # Reglas manuales desde el apartado Reglas. Si le damos a Añadir regla se nos abre un desplegable de las posibles reglas que Inmatic puede generar, por defecto siempre aplicará la **primera regla : Contrapartida Cuenta.** Nos situaremos en la pestaña Gastos o Ingresos según el tipo de regla a crear y apretamos la opción **Añadir regla +** ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/33580df7d7605a00/imagen07_7jrcsw.jpg) Podemos indicarle ordenes del tipo: * El Concepto es igual a... * El Concepto contiene ... * El Concepto no es igual a... También es posible dividir el importe por % en varias contrapartidas. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/33580df7d7605a00/image_5rouga.png) ||| Es necesario dar al botón de guardar si creamos o editamos una regla, así como cuando las movamos. # Reglas automáticas desde un movimiento Le llammos reglas automáticas porque se genera la regla a partir del botón correspondiente. Ya sea en la parte superior o en el mismo movimiento. A la hora de realizar las reglas deberemos de tener en cuenta si ese movimiento tiene o no más de una contrapartida y cómo queremos generar la regla, a partir de un movimiento seleccionado o a partir de un conjunto de movimientos seleccionados. Las reglas de este tipo siempre tomarán la información del concepto del banco para generar la regla. Antes de hacer las primeras reglas recomendamos estudiar los movimientos del banco para averiguar qué conceptos podemos realizarle una regla. Por ejemplo, conceptos que se repiten cada mes como comisiones de tarjeta, de banco, pago de impuestos, pago de préstamos, nóminas etc..., serán fácilmente aplicable mediante este tipo de reglas. El segundo paso a realizar sería limitar la información con el fitlro concepto. Con este filtro limitaremos la información y nos será más fácil realizar y aplicar las reglas. Vamos a suponer que queremos contabilizar los primeros meses del año 2026 de un banco ejemplo , del cual podemos ver un pequeño detalle en la imagen de abajo. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_7frtlz.png) Antes de proceder a la contabilización de los movimientos nuevos deberemos darle al botón de color gris y asegurarnos que el estado de los movimientos es Borrador. ###### **REGLAS AUTOMATICAS A PARTIR DE MOVIMIENTO Y UNA CONTRAPARTIDA** __Ejemplo .Regla bancaria de proveedor a partir de movimiento__ Vamos a suponer que queremos asignar la contraparitda al tercero Xfera Moviles, nos damos cuenta que al pagarle a este proveedor siempre nos viene el nombre del tercero, por lo tanto haremos un filtro por concepto: Xfera. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1f8erl7.png) Una vez fitlrada la infromación en el primer movimiento le asignaremos la contrapartida ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_vtw6jt.png) y en ese movimiento en concreto le generaremos la regla ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1oer4o6.png) La regla quedará generada en la parre derecha a falta de aplicarla ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_ok3o2z.png) Seleccionaremos los movimientos que contengan Xfera y le daremos a actualizar contrapartidas para aplicar la regla que hemos creado. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1y29f2a.png) Al aplicar la reglas a los movimientos podremos comprobar que se le asigna el punto amarillo con la letra A en su interior, listo para ser contabilizado ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1ce36p1.png) __Ejemplo .Regla bancaria de cliente a partir de movimiento__ Dentro de los movimientos observamos que siempre o la mayor parte de las veces recibimos los cobros de Maria Dolores indicando su nombre ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_2n9hn2.png) Para realizar la regla al primer apune le asignaremos su contrapsrtida ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_i8izjf.png) y le daremos al botón generar regla | Al generar la regla Inmatic propone lo más distintivo partiendo del concepto del movimiento. Esta regla podrá ser editada pero con ciertos límites ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_pt34p6.png) Nos generará la regla en su apartado correspondiente a falta de aplicarla a los restantes movimientos Aquí decidimos cambiar el concepto del banco para que en contabilidad en las dos líneas del apunte aparezca : Cobro Maria varias facturas ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1bby8kl.png) Seleccionamos todos los apuntes que contengan Maria Dolores y actualizamos contrapartidas aplicando reglas ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_fy9c91.png) En este momento automáticamente nos cambia el concepto importado del Banco por el que enviaremos a contabilizar. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_fpeex.png) Para seguir trabajando le daremos al recuadro gris, que nos indican los movimientos pendientes de trabajar ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1cgwdbz.png) __Ejemplo. Regla para comisiones a partir de movimiento__ Haremos un filtro por comisiones y veros que cada mes al menos existen conceptos de comisiones por la cuenta BSCH ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1nzzzyt.png) Al primer movimiento le cambiaremos la contrapartida a la que pertenezca ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_uktb89.png) y procederemos a generar regla | Al generar la regla Inmatic propone lo más distintivo partiendo del concepto del movimiento. Esta regla podrá ser editada pero con ciertos límites ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1c3k8bq.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_19a1ajn.png) Seleccionaremos los apuntes con este concepto de comisión y le daremos al botón Actualizar Contrapartidas ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_wyvnjx.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1k20ijp.png) Una vez los apuntes con el icomo amarillo podremos contabilizarlos ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1fj5tis.png) __Ejemplo- Regla para pago de impuestos a partir de movimiento__ ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_p947si.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_gekdvs.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1ll19kd.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_13o0fra.png) | En ocasiones al darle al botón de generar regla Inmatic cambia o propone otro concepto del que está subido en el movimiento, esto es porque Inmatic de esta linea toma los parámetros que pueden ser más característicos o distintivos para transformalo en un posible regla. El cliente siempre podrá editarla y aprobar la regla que genera Inmatic. Siguiendo con el ejemplo, si nos encontramos que el movmiento del cargo de impuesto viene de esta forma y le generamos la regla. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1ln2wof.png) Con los apuntes que hay en nuestra empresa de ejemplo que hay introducidos ( historial ) y el concepto de esa linea propondría esta regla; que es el NIF de la empresa emisora del pago. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_12vxfw.png) Esta regla debería ser modificada a un concepto más característico o distintivo como " 300 " antes de aplicarla al movimiento. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_19srs9g.png) **REGLAS BANCARIAS A PARTIR DE MOVIMIENTO Y VARIAS CONTRAPARTIDAS** __Ejemplo. Regla bancaria de pago de varios proveedores__ En este caso hemos supuesto que con el concepto de transferencias ó pago transferencias podemos filtrar las remesas de pagos que realizamos a nuestros proveedores. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_ebi853.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_3rmpxt.png =1308xauto) Localizamos el movmiento y lo editamos de tal manera que comprenda el pago a varios de nuestros proveedores ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1nx7e6b.png) En este momento si sabemos que siempre que realizmos esa remesa de pagos nos cobran comisiones podríamos indicarlo en el movimiento también ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_9psrls.png =988xauto) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_iq0a28.png) Incluso si siempre pagamos las mismas cantidades o el % sobre el total de cada proveedor se respeta, podríamos generar la correspondiente regla para que sea de aplicación mas automática. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_85gmg7.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_p58k69.png) | En este ejemplo vemos que el movimiento se le puede asignar tantas contrapartidas como deseemos. El importe debe de ser siempre de signo contrario a como se indica en el apunte de banco ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_11cb4j4.png) Una vez se apliquen las reglas , en este caso aplicará los proveedores indicados y respetará el % de proporción. __Ejemplo. Cobro de clientes con comisión bancaria__ En este ejemplo hemos supuesto que cada vez que recibimos el cobro de un cliente existe una comision de un 1 . Es decir el abono del banco nos llega siempre por 1 euro menos ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1hc3es5.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1kjw82n.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_lsarvi.png) Si el importe es siempre el mismo podríamos automatizar al apunte con una regla. __Ejemplo. Utilizando Inmatic como diario. Contabilización de nóminas__ ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1mebbqg.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_eh3vay.png) ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_yi4f9u.png) | En este supuesto hemos utilizado el movimiento del cargo total de nóminas como una especide de editor de apuntes como en el caso anterior. Recordamos que los importes al editar el movmiento se indican con el signo contrario a como viene el importe del banco. Si los % se respetan en cada pago de nómina podíamos generar regla para una posterior automatización del movmiento. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1gc6v89.png) # Reglas automáticas a partir de varios movimientos. De 32 movmientos seleccionados al generar regla desde el boton de arriba ha propuesto 14 reglas automáticas. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1n8c2qr.png) Para grabar estas reglas deberán ser corregidas y adaptadas a los conceptos del banco. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_2yc51x.png) | Este tipo de reglas se generan todas contra la cuenta puente de partidas abiertas. Es necesario el chequeo obligatorio Asi como generamos las reglas a varios apuntes podremos aplicar las reglas a un conjunto de apuntes, seleccionaremos los apuntes y clicaremos el botón Actualizar Contrapartidas ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_rbt21d.png) # Regla bancaria: Contrapartida cuenta por CIF. ![](https://storage.crisp.chat/users/helpdesk/website/-/3/3/5/8/33580df7d7605a00/image_1biw3lx.png) Algunas reglas bancarias no son necesarias crearlas pero si son necesarias activarlas o añadirlas en su apartado correspondiente y darle a grabar para su efectiva aplicación. Estas reglas son: búsqueda por importe; número de factura; por CIF; ó por nombre de tercero, vienen por defecto, pero debemos indicarle a Inmatic si queremos aplicarlas y en qué orden. Una de ellas es la regla por CIF con la que podemos trabajar sin necesidad de tener activa la parte de Efectos. __REGLA BANCARIA APLICABLE SIN EL LISTADO DE EFECTOS.__ * **Contrapartida de la cuenta por CIF** Inmatic es capaz de informar el tercero, la contrapartida, con la información de los CIF disponibles en las fichas de terceros abiertos en el módulo de contabilidad. Si lo encuentra le asignará automáticamente la cuenta de tercero y punteará el efecto si estos están activados, si no lo están, sólo asignará la contrapartida al movimiento. Para la aplicación de esta regla con o sin efectos activado, es necesario también que el NIF se encuentre dentro de los conceptos importados de la información bancaria. # Aspectos comunes a tener en cuenta sobre reglas 1. Las reglas que propone Inmatic podrán ser editadas y adaptadas al concepto del banco. 2. Solo generaremos regla si el concepto es suficientemente significativo, sino, utilizaremos el movimiento del banco como editor de apuntes exclusivamente. 3. Una regla generada contra la cuenta de partidas abiertas que hace de puente no es válida. 4. Las reglas para su aplicación siguen un orden. Se aplica siempre la regla situada arriba. Las reglas se pueden mover 5. Las reglas generadas en bloque van a parar a la cuenta de partidas abiertas, será necesario su chequeo para una efectiva aplicación. 6. Al editar el asiento los importes se ponen con signo contrario al cargo o abono. 7. Podremos cambiar el concepto de la regla a la hora de contabilizar. Para proceder a la contabilización y generación de reglas de préstamos siga esta ayuda: [Reglas de préstamos](https://ayuda.inmatic.ai/es/article/crear-reglas-bancrias-de-prestamos-en-bancos-x8grli/)