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# ¿Qué reglas bancarias aplicaremos?

**Tipos de movimientos bancarios, reglas y herramientas de resolución en Inmatic**

Al cargar extractos bancarios en el módulo de contabilidad de Inmatic, existen dos grandes grupos de movimientos, cuatro métodos principales para asignar su **contrapartida contable** y dos herramientas clave para resolver incidencias de punteo:
### 1. Clasificación de movimientos bancarios
* **Movimientos de facturas:** Cobros de clientes o pagos a proveedores vinculados a una o varias facturas.
* **Movimientos sin factura (recurrentes/otros):** Comisiones bancarias, impuestos, seguros sociales (Seguridad Social), nóminas, etc.

### 2. Métodos y reglas para obtener la contrapartida

#### A. Reglas de Efectos ( 3 reglas preestablecida: solo añadir y aplicar)
* **Naturaleza de la regla:** Es una **regla preestablecida en el sistema** (no hay que programarla desde cero; **solo hay que añadirla y aplicarla** al banco).
* **Para qué sirven:** Movimientos que representan cobros o pagos de facturas.
* **Funcionamiento:** Cruza los datos del concepto bancario (**Nombre del tercero + N.º de factura + Importe**) contra el listado de efectos. Si hay coincidencia (*match*), puntea el efecto/factura y asigna la cuenta contable o contrapartida.
* **Requisitos previos:** Activar "trabajar con efectos" en el banco y alimentar la cartera de efectos desde uno de estos 3 orígenes:
  1. Facturas contabilizadas previamente en Inmatic (origen natural).
  2. Importación de vencimientos desde el programa contable externo.
  3. Carga de un archivo Excel (indicando en la columna *Concepto* la factura/cliente/proveedor pendiente).
* **Pros:** Configuración inmediata (al ser preestablecida), máxima seguridad automatizada y control real de facturas pendientes/punteadas.
* **Contras (y sus soluciones en Inmatic):**
  1. **El movimiento agrupa varias facturas o remesas:** La regla automática no cruza por sí sola un importe agrupado.
     * **Solución (`Adjuntar recibo PDF`):** Permite subir un documento PDF (ej. recibo bancario o detalle de remesa de cobros/pagos). Inmatic lee del PDF el **n.º de factura, tercero e importe**, los enlaza con el listado de efectos, genera el asiento del banco contra la cuenta del tercero desglosando las facturas y **da de baja/puntea los efectos** automáticamente para mantener la cartera al día.
  2. **Se carga el banco antes de tener la factura contabilizada:** Al no existir el efecto en cartera, no puede puntearse.
     * **Solución (`Solicitar documentación al cliente`):** Envía directamente un correo electrónico al cliente para que adjunte la factura o justificante pendiente y poder contabilizarlo.
#### B. Reglas de Cuenta / Contrapartida (Creación manual)
* **Para qué sirven:** Movimientos sin factura con conceptos repetitivos (impuestos, comisiones, Seguridad Social).
* **Funcionamiento:** El usuario crea y guarda una regla *a priori*: *"Cuando se repita este concepto bancario, asignar siempre esta cuenta contable única"*.
* **Pros:** Alta seguridad y fiabilidad; automatiza eficazmente todos los gastos/ingresos recurrentes que no llevan factura.
* **Contras:** Requiere análisis inicial de los extractos y creación manual de cada regla por parte del usuario.

#### C. Reglas de Búsqueda Automática: CIF y Nombre del cliente o proveedor (Preestablecidas)
* **Para qué sirven:** Identificación rápida de terceros en el extracto.
* **Funcionamiento:** Ya vienen preestablecidas en el sistema (**solo hay que añadirlas y aplicarlas**):
  * **Por CIF:** Busca el CIF dentro del texto del movimiento y lo localiza en las fichas de Inmatic.
  * **Por Nombre del Tercero:** Busca el nombre de cliente/proveedor en las fichas y en el maestro de cuentas.
* **Pros:** Muy rápidas de configurar y ejecutar.
* **Contras:** **Menor seguridad**. Asignarán la cuenta contable aunque la factura correspondiente nunca haya llegado ni se haya contabilizado (no comprueban efectos pendientes).

#### D. Asignación Manual (Edición directa)
* **Para qué sirven:** Movimientos complejos, aislados o que requieren verificación total.
* **Funcionamiento:** El usuario edita el movimiento en Inmatic, lee el concepto y busca manualmente la cuenta del tercero en el listado.
* **Pros:** Seguridad absoluta (100% control humano).
* **Contras:** Es el método más lento y menos escalable.

### 3. Tabla comparativa y orden de prioridad recomendado

| **Método / Herramienta** | **Tipo de movimiento / Incidencia** | **Nivel de Seguridad** | **Velocidad** | **¿Puntea efectos?** |
| ---- | ---- | ---- | ---- | ---- |
| **1. Reglas de Efectos** *(Preestablecida)* | Facturas individuales | Alta | Media-Alta | **Sí** |
| **— Botón** **`Adjuntar recibo PDF`** | Remesas / varias facturas en 1 apunte | Alta | Alta | **Sí** (lee PDF y da de baja) |
| **— Botón** **`Solicitar documentación`** | Movimientos sin factura recibida | Alta | Media | Tras recibir y subir doc. |
| **2. Reglas de Cuenta / Contrapartida** *(Manual)* | Sin factura (recurrentes) | Alta | Alta (tras crearla) | No aplica |
| **3. Reglas de CIF y Nombre** *(Preestablecidas)* | Cualquiera con tercero | Media-Baja | Muy Alta | **No** |
| **4. Edición Manual** | Cualquiera | Máxima | Baja | Depende del usuario |

### 4.-Estrategia de configuración según el objetivo del banco:
* **Si necesitas control riguroso de cartera (saber qué facturas se cobran/pagan):** Coloca las **Reglas de Efectos en primera posición**, apóyate en **`Adjuntar recibo PDF`** para remesas y en **`Solicitar documentación al cliente`** cuando falte una factura, añade las **Reglas de Contrapartida** para gastos/ingresos fijos que repitan el concepto en el movimiento y deja las de CIF/Nombre en último lugar (o desactivadas).
* **Si buscas rapidez y solo necesitas imputar la cuenta contable (sin punteo de facturas):** Prioriza las **Reglas de CIF y Nombre del cliente o proveedor** junto con las **Reglas de Contrapartida**.